包頭警方與央行數研所偵辦虛擬貨幣洗錢案，7 人獲刑

吳說獲悉，在 2026 年金融教育宣傳週期間，內蒙古包頭警方與中國人民銀行數字貨幣研究所合作偵辦一起虛擬貨幣洗錢案件，犯罪團伙以「免費墊還信用卡」為誘餌吸引普通用戶提供賬戶，通過虛假消費接收境外賭博、電詐等贓款，再聯繫幣商兌換為虛擬貨幣並轉往境外指定地址。雙方通過資金與鏈上數據分析，共識別近千個涉案賬戶，涉案人員分布於內蒙古、山東、江蘇、河北、重慶等地。央行數字貨幣研究所表示，目前正利用大模型技術分析虛擬貨幣交易資金流向、還原團伙交易模式並挖掘黑產線索。該案 7 名團伙成員因非法從事資金支付結算業務被判處 1 年 2 個月至 2 年 6 個月有期徒刑並處罰金。